CDE CHYBALSKA – Centrum Doradztwa Ekonomicznego

Analizy i prognozy finansowe oraz analizy doboru źródeł finansowania inwestycji (kredyty, leasing, dotacje)

   Usługa skierowana jest do firm podejmujących decyzję o realizacji inwestycji, która w istotny sposób może wpłynąć na sytuację finansową i płynność, gdyż wiąże się ona z istotnym rozchodem środków pieniężnych i wzrostem kosztów, zarówno inwestycyjnych, jak i eksploatacyjnych. W takiej sytuacji bardzo istotna jest analiza obecnej sytuacji finansowej firmy, która pozwala odpowiedzieć na pytanie, czy firma generuje odpowiednie zasoby gotówki, by podjąć się realizacji określonej inwestycji. Możliwe jest także współfinansowanie danego przedsięwzięcia środkami pochodzącymi z zewnątrz, którymi zazwyczaj mogą być: kredyt inwestycyjny, leasing (finansowy lub operacyjny) a także różnego rodzaju dotacje. Usługa ma na celu ocenę możliwych wariantów struktury finansowania projektu, czyli określenia udziału poszczególnych form finansowania (środki własne, środki obce oraz jakie środki obce: jaka kwota kredytu? jaki udział leasingu? jaki leasing? jaki udział może stanowić dotacja?). Przygotowane opracowanie zawiera także prognozy sytuacji ekonomiczno-finansowej firmy w odpowiednim horyzoncie czasowym (okres realizacji inwestycji oraz okres spłat zobowiązań finansowych zaciągniętych na jej realizację).
   Usługa analiz i prognoz finansowych oraz doboru źródeł finansowania inwestycji składa się z:

• Analizy obecnej sytuacji finansowej firmy oraz oceny jej możliwości inwestycyjnych
• Analizy możliwości finansowania inwestycji środkami zewnętrznymi
• Analizy możliwości łączenia różnych zewnętrznych form finansowania, w tym także dotacji
• Opracowania prognoz sprawozdań finansowych (bilans, rachunek zysków i strat, sprawozdanie z przepływów pieniężnych) oraz wskaźników ekonomiczno-finansowych (wskaźniki rentowności, płynności, rotacji, zadłużenia) z różnymi wariantami struktury finansowania
• Wskazania najlepszej struktury finansowania projektu w świetle przyjętych założeń
  

   Opisana usługa poprzez jej szeroki zakres, szczególnie obejmujący prognozę sprawozdań finansowych, pozwala na dokładne porównanie różnych wariantów finansowania inwestycji i ocenę kształtowania się prognozowanego wyniku finansowego, stanu środków pieniężnych oraz majątku firmy w świetle przyjętych założeń.